ٹریڈنگ میں Leverage کیا ہے؟
Leverage آپ کو اپنے بروکر سے خریداری کی طاقت ادھار لے کر اپنے اصل سرمائے سے بڑی پوزیشنز کھولنے دیتا ہے۔ 1:100 leverage پر، آپ کے اکاؤنٹ میں ہر ڈالر مارکیٹ میں سو ڈالر کو کنٹرول کرتا ہے۔
$1,000 اور 1:100 leverage کے ساتھ آپ $100,000 کی پوزیشن کو کنٹرول کر سکتے ہیں۔ یہ موقع جیسا لگتا ہے، اور یہ ریٹیل اکاؤنٹس کے ختم ہونے کی سب سے عام واحد وجہ بھی ہے۔ Leverage آپ کے درست ہونے کے امکانات کو نہیں بدلتا۔ یہ درست یا غلط ہونے کے نتیجے کو ضرب دیتا ہے، اور زیادہ تر Traders صرف اس جملے کے پہلے نصف پر غور کرتے ہیں۔
Leverage اصل میں کیسے کام کرتا ہے؟
آپ کا بروکر عام معنوں میں آپ کو رقم ادھار نہیں دیتا۔ یہ آپ کے بیلنس کا ایک حصہ collateral کے طور پر الگ رکھتا ہے، جسے margin کہا جاتا ہے، اور آپ کو اس کے خلاف ایک کہیں بڑی پوزیشن کنٹرول کرنے دیتا ہے۔
1:100 پر، $100,000 کی پوزیشن کو کنٹرول کرنے کے لیے $1,000 کا margin درکار ہوتا ہے۔ وہ $1,000 تب تک بند رہتا ہے جب تک ٹریڈ کھلا ہے۔ آپ کا منافع اور نقصان، تاہم، پورے $100,000 پر حساب کیا جاتا ہے۔
یہی وہ حصہ ہے جسے لوگ چھوڑ دیتے ہیں۔ $100,000 کی پوزیشن کے خلاف مارکیٹ کی 1% حرکت $1,000 ہے، جو آپ کا پورا margin ہے۔ مارکیٹ کا 1% حرکت کرنا ایک عام منگل ہے۔ Leverage نے اس حرکت کو زیادہ ممکن نہیں بنایا، اس نے اس حرکت کو اختتامی بنا دیا۔
| Leverage | $100,000 کی پوزیشن کے لیے Margin | مارکیٹ حرکت جو اسے ختم کر دے |
|---|---|---|
| 1:10 | $10,000 | 10% |
| 1:30 | $3,333 | 3.3% |
| 1:100 | $1,000 | 1% |
| 1:500 | $200 | 0.2% |
1:500 پر، سونے میں ایک معمول کی intraday ہلچل پوزیشن ختم کرنے کے لیے کافی ہے۔ یہی بالکل وہ وجہ ہے کہ یورپی ریگولیٹرز ریٹیل leverage کو 1:30 پر محدود کرتے ہیں جبکہ offshore بروکرز 1:500 کو ایک خصوصیت کے طور پر اشتہار دیتے ہیں۔
کیا زیادہ leverage ہمیشہ برا ہوتا ہے؟
نہیں، اور یہیں زیادہ تر وضاحتیں غیر کارآمد ہو جاتی ہیں۔ Leverage ایک ٹول ہے، اور خطرہ اس بات سے آتا ہے کہ اسے کیسے استعمال کیا جاتا ہے، اس کے وجود سے نہیں۔
اہم فرق: دستیاب leverage استعمال شدہ leverage جیسا نہیں ہے۔ ایک Trader جس کے پاس 1:500 دستیاب ہے اور جو $10,000 کے اکاؤنٹ کا 1% ایک ٹریڈ پر خطرے میں ڈالتا ہے وہ اس کا بہت کم استعمال کر رہا ہے۔ ایک Trader جس کے پاس 1:30 دستیاب ہے اور جو پورا بیلنس ایک پوزیشن میں ڈال دیتا ہے وہ اس کا سب کچھ استعمال کر رہا ہے۔ "محفوظ تر" بروکر کے باوجود دوسرا کہیں زیادہ خطرے میں ہے۔
زیادہ دستیاب leverage حقیقتاً کارآمد ہو سکتا ہے، کیونکہ یہ سرمایہ آزاد کرتا ہے۔ آپ collateral کی ضروریات کم رکھ سکتے ہیں اور باقی رقم ٹریڈنگ اکاؤنٹ سے باہر رکھ سکتے ہیں بجائے اس کے کہ اسے خطرے میں ڈالیں۔ یہ ایک جائز، قدامت پسند استعمال ہے۔
مسئلہ یہ ہے کہ دستیاب leverage لوگوں کو اسے استعمال کرنے کی طرف مائل کرتا ہے۔ بروکرز 1:500 کا اشتہار دیتے ہیں کیونکہ کلائنٹس کا ایک تناسب اسے سائز بڑھانے کی دعوت سمجھے گا، اور بہت بڑی پوزیشنز اکاؤنٹ کی تیز تر تبدیلی پیدا کرتی ہیں۔
آپ کو اصل میں کتنا leverage استعمال کرنا چاہیے؟
leverage تناسب میں سوچنا بند کریں اور فی-ٹریڈ رسک میں سوچنا شروع کریں۔
پیشہ ورانہ اپروچ تناسب کو مکمل طور پر نظر انداز کرتا ہے اور اس نقصان سے پیچھے کی طرف کام کرتا ہے جسے آپ قبول کرتے ہیں۔ طے کریں کہ ایک اکیلا ٹریڈ آپ کے سرمائے کے 1% سے زیادہ قیمت نہیں لے سکتا، اپنا سٹاپ وہاں رکھیں جہاں ٹریڈ حقیقتاً غلط ثابت ہوتا ہے، اور پوزیشن سائز کا حساب کریں جو ان دونوں حقائق کو ملاتا ہو۔ جو بھی leverage یہ تجویز کرے وہی درست leverage ہے۔
حل شدہ: $10,000 کے اکاؤنٹ کے ساتھ، 1% رسک حد $100 ہے۔ اگر آپ کا سٹاپ 50 pips دور بیٹھتا ہے اور 0.1 lots پر ہر pip کی مالیت $1 ہے، تو 0.2 lots $100 کو خطرے میں ڈالتا ہے۔ یہی آپ کا سائز ہے۔ آپ نے کبھی نہیں پوچھا کہ بروکر کیا اجازت دیتا ہے، کیونکہ یہ غیر متعلق ہے۔ ہماری pips اور lots کی وضاحت مکمل ریاضی کا احاطہ کرتی ہے۔
یہی وجہ ہے کہ اکاؤنٹ عام حالات میں کبھی margin call کا سامنا نہیں کرتا۔ Margin calls ان Traders کے ساتھ ہوتے ہیں جو اس کے مطابق سائز کرتے ہیں جو اجازت شدہ ہے نہ کہ اس کے مطابق جو برداشت کیا جا سکتا ہے۔
کیا زیادہ leverage کا مطلب زیادہ منافع ہے؟
نہیں، اور یہ ریٹیل ٹریڈنگ میں سب سے مہنگی غلط فہمی ہے۔
Leverage منافع پیدا نہیں کرتا۔ یہ آپ کی حکمت عملی جو بھی پیدا کرتی ہے اسے دونوں سمتوں میں بڑھاتا ہے۔ ایک ایسی حکمت عملی جس میں کوئی برتری نہیں، بھاری leverage کے ساتھ، تیزی سے رقم کھوتی ہے۔ یہ منافع بخش نہیں بنتی۔
زیادہ leverage قابل اعتماد طریقے سے جو بڑھاتا ہے وہ آپ کا تباہی کا امکان ہے: اتنے گہرے نقصان تک پہنچنے کا موقع جو آپ کی برتری کو کھیلنے کا وقت ملنے سے پہلے آپ کی شرکت ختم کر دے۔ آپ ایک حقیقتاً منافع بخش حکمت عملی رکھ سکتے ہیں اور پھر بھی اسے بہت بڑا سائز دے کر ختم ہو سکتے ہیں، کیونکہ مارکیٹ کو صرف ایک بار، مختصر طور پر، غلط لمحے پر آپ کے خلاف حرکت کرنی ہوتی ہے۔
یہی وجہ ہے کہ پیشہ ور فی-ٹریڈ رسک کی بات کرتے ہیں اور شوقیہ لوگ leverage تناسب کی۔ تناسب ایک بروکر سیٹنگ ہے۔ رسک آپ کا فیصلہ ہے۔
جب leverage غلط ہو جاتا ہے تو کیا ہوتا ہے؟
نقصانات فیصلے کے ردعمل دینے سے کہیں تیزی سے بڑھتے ہیں۔ ایک بھاری leveraged پوزیشن جو آپ کے خلاف حرکت کرتی ہے وہ margin کو تیزی سے کھا جاتی ہے، اور ایک بار بروکر کی حد ٹوٹ جانے کے بعد، پوزیشنز اس لمحے موجود جو بھی قیمت پر زبردستی بند کر دی جاتی ہیں، اس قیمت پر نہیں جس پر آپ باہر نکلنے کی امید رکھتے تھے۔
وہ پیٹرن جو اکاؤنٹس ختم کرتا ہے شاذ و نادر ہی ایک تباہ کن ٹریڈ ہوتا ہے۔ یہ عام leverage جمع ایک غیر معمولی مارکیٹ واقعہ ہے، عام طور پر ایک خبر کا اجراء یا ہفتہ وار تعطیل کا gap جہاں قیمت جمعہ کے بند ہونے سے بہت دور دوبارہ کھلتی ہے، بالکل وہاں سے گزرتے ہوئے جہاں ایک سٹاپ ہوتا۔
TIC سرمائے کے خلاف حساب کردہ سائزوں پر پوزیشنز کا انتظام کرتا ہے سخت فی-ٹریڈ رسک حدود کے ساتھ، کبھی بھی بروکر کی اجازت شدہ حد کو زیادہ سے زیادہ استعمال کر کے نہیں۔ نتائج اور اتار چڑھاؤ Myfxbook پر شائع کیے جاتے ہیں، اور Myfxbook ٹریک ریکارڈ کیسے پڑھیں دکھاتا ہے کہ کیسے چیک کریں کہ آیا کوئی منیجر بھی ایسا ہی کر رہا ہے۔
ٹریڈنگ میں زیادہ رسک شامل ہے اور آپ اپنا سرمایہ کھو سکتے ہیں۔ ماضی کی کارکردگی مستقبل کے نتائج کی ضمانت نہیں دیتی۔ صرف تعلیمی مواد، سرمایہ کاری کا مشورہ نہیں۔
Verify any trader's results in 10 minutes
Seven checks that reveal whether a track record is real: third-party verification, maximum drawdown, trade count, and the martingale warning signs. Use it on anyone — including on us.
We'll send the checklist plus occasional TIC insights. We never share your email, and you can unsubscribe any time.
