TIC 앱의 개인 자본 계획: 자신의 숫자로 구축된 포지션 크기

포지션 사이징은 거래 계좌의 승패가 조용히 갈리는 지점이며, 거의 누구도 제대로 하지 않는 부분입니다. TIC 앱의 개인 자본 계획(Personal Capital Plan)은 포럼에서 베낀 일반적인 규칙 대신, 본인의 계좌 숫자로부터 월별 위험 계획을 구축함으로써 추측을 제거하기 위해 존재합니다.

개인 자본 계획이란 무엇인가요?

이는 세 가지 실제 입력값으로부터 생성되는 월별 위험 및 포지션 사이징 계획입니다: 실시간 브로커 자산(equity), 펀디드 계좌로 거래하는 경우 신고한 프롭펌 한도, 그리고 TIC의 최근 금 시그널의 실제 손절 거리입니다. 이 기능은 엘리트(Elite) 플랜에 포함되어 있으며 매 역월(calendar month)마다 갱신되고, 자산이 15% 이상 변동하면 그보다 빨리 갱신됩니다.

결과물은 의도적으로 좁게 설계되어 있습니다. 단일 거래에 대한 달러 위험 밴드와 TIC의 일반적인 금 손절 폭에 맞는 랏 범위를 제공합니다. 무엇을, 언제 거래해야 하는지는 알려주지 않습니다.

포지션 사이즈를 어떻게 계산하나요?

AI 모델이 아니라 산술 연산으로 계산합니다. 계획 안의 모든 수치는 실시간 입력값으로부터 코드로 계산되며, 그 수치들을 감싸는 이중언어 설명은 고정된 템플릿입니다. 계산 경로 어디에도 언어 모델이 없으므로, 이 계획은 숫자를 지어낼 수도, 시장을 예측할 수도, 사용자를 부추길 수도 없습니다.

다음은 이 서비스가 무엇이든 제공하기 전에 스스로 실행하는 검증용 예시입니다. 자산 $5,000를 보유한 계좌와, TIC 금 시그널의 일반적인 손절 폭인 200핍을 가정해 보겠습니다. 금은 표준 랏당 핍당 $10로 표준화되어 있으므로, 이 손절 폭은 풀랏 1개 기준 $2,000의 위험을 의미합니다.

이 계산에서 두 가지 세부사항이 겉보기보다 더 중요합니다. 첫째, 위험 밴드는 자산의 1~2%로 고정되어 있으며 셋업이 매력적으로 보인다고 해서 넓어지지 않습니다. 시그널이 손절 폭을 정하고, 사용자의 퍼센티지가 사이즈를 정하므로, 손절 폭이 넓을수록 위험이 커지는 것이 아니라 포지션이 작아집니다. 둘째, 랏 수치는 항상 0.01 단위로 내림 처리되며 절대 올림하지 않습니다. 0.035를 0.04로 올림하면 신고된 위험을 14% 조용히 초과하게 되기 때문입니다.

계좌가 너무 작을 때는 어떻게 되나요?

계획은 그 사이즈로는 거래하지 말라고 알려줍니다. 이것이 이 기능이 하는 가장 가치 있는 일입니다.

최소 0.01랏조차 안전한 사이징이 허용하는 것보다 계좌의 더 많은 부분을 위험에 노출시킨다면, 계획은 숫자가 그럴듯해 보일 때까지 축소하지 않습니다. 그 사실을 명확히 알리고, 앱의 모의 거래(paper-trading) 시뮬레이터에서 동일한 시그널을 위험 없이 연습하면서 먼저 계좌를 키우도록 권장합니다. 손절당 10%를 위험에 노출시키는 계좌에 0.01랏을 권장하는 것은 계좌를 날리도록 코칭하는 셈이므로, 계획은 그러한 결과를 생성하기를 거부합니다. 드로다운이 실제로 얼마나 비용이 드는지를 다룬 저희 용어집 항목에서 이러한 거부가 어떤 시그널보다도 중요한 이유를 설명합니다.

이 기능이 하지 않는 것

펀디드 계좌를 연결하면, 계획은 사용자가 신고한 일일 손실 한도와 총 드로다운 한도도 읽어 명확한 지시로 전환합니다: 계획 사이즈의 손실이 몇 번 나면 일일 한도에 도달하는지, 그리고 그날 어느 시점에 거래를 멈춰야 하는지 알려줍니다. 2% 거래가 그 자체로 일일 한도를 위반하게 되는 경우, 계획은 그 충돌을 못 본 척하는 대신 거래당 위험을 제한합니다.

누구를 위한 기능인가요?

자신의 계좌로 거래하며, 시장이 열리기 전에 사이징 결정을 확정 짓고 싶고 변동 한가운데서 즉흥적으로 정하고 싶지 않은 엘리트 구독자를 위한 기능입니다. 아직 여정 초반이라면, 무료 스마트 트레이딩 저널과 모의 거래 시뮬레이터가 이 계획이 나중에 공식화할 습관을 만들어 주며, TIC AI 트레이딩 작동 방식 가이드에서는 전략적인 측면을 다룹니다. 더 넓은 제품 정보는 /ai-trading에 있습니다.